O que são essas perdas?

As cifras dizem respeito às devoluções de valores solicitadas após fraudes, que não puderam ser efetivadas. Isso ocorre quando, por exemplo, a conta que recebeu os recursos foi encerrada ou estava sem saldo no momento da tentativa de estorno. Ao todo, mais de 3,4 milhões de solicitações de devolução foram rejeitadas em 2024, uma estatística que evidencia tanto a complexidade da operação quanto a agilidade dos criminosos em esvaziar as contas usadas nos golpes.

Como funciona volume de notificações em 2024?

As notificações de fraudes no sistema Pix atingiram, em média, 390 mil por mês em 2024. Em comparação, a média mensal em 2023 era de pouco mais de 216 mil. Em janeiro de 2024, foram analisadas e consideradas procedentes 324.752 notificações.

O que e tipos de fraude registrados?

O Manual Operacional do Diretório de Identificadores de Contas Transacionais (DICT) classifica as fraudes como: Transações iniciadas mediante golpe ou estelionato Transferências realizadas sem autorização do titular Movimentações feitas por terceiros sem reconhecimento do usuário Coerção ou extorsão contra o pagador Após a validação da notificação, é criada uma solicitação de devolução, mas isso não garante a recuperação do valor.

O que e um problema gigante em meio a uma estrutura sólida?

Apesar dos números alarmantes, as fraudes representam uma parcela ínfima em relação ao volume total transacionado via Pix em 2024, que chegou a R$ 26,403 trilhões. As perdas, portanto, equivalem a 0,019% desse total. No entanto, o impacto humano e social desses crimes é imenso, especialmente porque grande parte dos atingidos são usuários comuns, atraídos por golpes que simulam situações de emergência, falsas ofertas ou mesmo clonagens de WhatsApp.

Por que as devoluções falham?

Segundo os dados do BC, a principal razão para a falha nas devoluções é a ausência de saldo nas contas receptoras. Isso indica que os golpistas conseguem movimentar rapidamente os valores por meio de contas de passagem — popularmente conhecidas como contas-laranja.

Como funciona o esquema?

Essas contas geralmente pertencem a pessoas que as “emprestam” para criminosos, muitas vezes em troca de valores que chegam a R$ 10.000, dependendo das funcionalidades da conta, como limite de crédito ou histórico bancário. Essas ofertas circulam por aplicativos de mensagem e redes sociais, facilitando o recrutamento de cúmplices para as fraudes.

O que e a conivência no empréstimo de contas?

De acordo com o superintendente de Segurança Corporativa do Itaú Unibanco, Victor Thomazetti, a maioria dos “empréstimos” de contas é feita de maneira consciente. “A esmagadora maioria faz um empréstimo consciente, conivente com o golpe”, afirmou em evento com jornalistas.

O que sao as categorias de fraude mais comuns?

De acordo com os dados do Banco Central: 38% das contas fraudadas foram classificadas como “scammer account” — contas no nome do próprio fraudador 27% foram identificadas como “mule account” — contas-laranja 1% como “application fraud” — contas abertas com documentação falsa 35% foram outros tipos de fraude não detalhados

O que e ações de fiscalização e regulação?

Desde 2022, o Banco Central intensificou a fiscalização sobre os processos de abertura de contas. Instituições que apresentarem falhas na verificação de identidade dos usuários podem ser penalizadas. Além disso, existe a proposta em discussão de penalizar usuários que emprestarem voluntariamente suas contas para fraudes, com possibilidade de banimento do sistema financeiro por até cinco anos.

O que e medidas das instituições?

Bancos como o Itaú afirmam que encerram imediatamente contas identificadas como usadas para fraudes. Outras medidas incluem o reforço da análise de comportamento de transações e parcerias com empresas de tecnologia antifraude.

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Mais de R$ 4 bilhões já foram roubados com golpes de Pix! Veja como não ser a próxima vítima

Abner Boian22 de abril de 20255 min de leitura

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Mais de R$ 4 bilhões já foram roubados com golpes de Pix! Veja como não ser a próxima vítima

Abner Boian22 de abril de 20255 min de leitura

Os golpes com Pix deram um salto preocupante em 2024, com prejuízos estimados em R$ 4,941 bilhões, segundo dados do Banco Central obtidos via Lei de Acesso à Informação (LAI) pelo Broadcast, serviço do Grupo Estado. O valor representa um aumento de 70% em relação a 2023, quando as perdas somaram R$ 2,911 bilhões.